Buy limit czy stop limit – które rozwiązanie wybrać?

Decyzja między zleceniem buy limit a stop limit to często kluczowa kwestia dla inwestorów, handlujących na różnych rynkach finansowych. Poznaj zalety i wady obu typów zleceń, aby wybrać podejście, które może być najlepsze dla Twojej strategii inwestycyjnej.

Co to jest buy limit?

Buy limit to rodzaj zlecenia, które umożliwia inwestorowi zakup waluty po określonej cenie lub niższej. Zlecenie buy limit działa na zasadzie oczekiwania na osiągnięcie przez rynek określonej ceny przez daną walutę. Gdy inwestor ustawia buy limit, wybiera cenę, po której chciałby kupić walutę, ale zlecenie to zostanie aktywowane dopiero wtedy, gdy cena rynkowa spadnie poniżej wybranej przez niego wartości.

Przykładowo, jeśli aktualna cena euro wynosi 1,20 dolara, a inwestor chce kupić euro po cenie 1,18 dolara lub niższej, ustawia zlecenie buy limit na poziomie 1,18 dolara. Gdy cena euro spadnie do 1,18 dolara lub poniżej, zlecenie buy limit zostanie aktywowane, a inwestor kupi euro po ustalonej cenie lub niższej. Chociaż cena zakupu jest ustalona (1,18 dolara lub niższa), to realizacja zlecenia buy limit nie jest gwarantowana. Inwestor musi poczekać, aż cena rynkowa spadnie lub osiągnie poziom ustalonego limitu, aby zlecenie zostało wykonane.

Co to jest stop limit?

Stop limit to rodzaj zlecenia na rynku finansowym, które łączy cechy dwóch rodzajów zleceń: zlecenia stop oraz zlecenia limit. Najpierw inwestor ustala poziom stopu, który jest ceną wyzwalającą zlecenie. Gdy cena rynkowa osiąga lub przekracza ten poziom, zlecenie staje się aktywne. Oprócz poziomu stop, inwestor określa poziom limitu, który jest ceną, po której chce dokonać transakcji, ale tylko wtedy, gdy cena rynkowa utrzymuje się w określonym przedziale po przekroczeniu poziomu stopu.

Dla przykładu załóżmy, że cena akcji wynosi 50 USD, a inwestor chce sprzedać swoje akcje, ale chce to zrobić tylko wtedy, gdy cena spadnie poniżej 45 USD. W takim przypadku inwestor ustawia:

• poziom stopu – 45 USD (cena, przy której zlecenie zostanie aktywowane),
• poziom limitu – 44,50 USD (cena, po której inwestor chce sprzedać akcje).

Gdy cena akcji spada do 45 USD lub poniżej, zlecenie zostaje aktywowane. Następnie, jeśli cena spadnie do 44,50 USD lub niżej, zlecenie zostanie zrealizowane i akcje zostaną sprzedane po tej cenie lub lepszej.

Zalety i wady zlecenia buy limit

Zlecenie buy limit posiada kilka zalet, które sprawiają, że jest atrakcyjną opcją dla inwestorów:

1. Ustawiając zlecenie buy limit, inwestor określa dokładny poziom cenowy, przy którym chce dokonać transakcji. Gdy cena rynkowa osiągnie ten poziom lub spadnie poniżej niego, zlecenie zostanie automatycznie aktywowane, co eliminuje potrzebę ciągłego monitorowania wykresów.
2. Ustawienie zlecenia buy limit zwiększa prawdopodobieństwo tego, że inwestor nie zapłaci więcej niż określona wcześniej cena. Dzięki temu można uniknąć zakupu po wyższej cenie, niż jest to akceptowalne dla inwestora.
3. Gdy cena akcji zmienia się z dnia na dzień, zlecenie buy limit daje inwestorowi możliwość poprawy ceny, ponieważ pozwala na zakup aktywów po ustalonej wcześniej, preferowanej cenie. To umożliwia maksymalizację zysków lub minimalizację strat poprzez kontrolowanie ceny wejścia na rynek.

Z drugiej strony, inwestorzy nie powinni zapominać o ryzyku związanym ze zleceniem buy limit:

1. Zlecenie buy limit nie gwarantuje realizacji transakcji. Nawet jeśli cena rynkowa osiągnie poziom, który ustawiliśmy jako limit, istnieje ryzyko, że zlecenie nie zostanie wykonane, co może prowadzić do przegapienia okazji inwestycyjnej. Ryzyko to istnieje w szczególności na rynkach cechujących się niską płynnością, gdzie ruchy cenowe mogą być bardzo gwałtowne i nieprzewidywalne.
2. Niektórzy brokerzy wciąż praktykują pobieranie wyższych prowizji za zlecenia buy limit w porównaniu do zleceń rynkowych.
3. Stosowanie kilku zleceń buy limit jednocześnie może być problematyczne i wymaga doświadczenia. Inwestor musi kontrolować wiele zmiennych i monitorować różne poziomy cenowe, co może być trudne, zwłaszcza dla początkujących inwestorów.

Zalety i wady zlecenia stop limit

Zalety zlecenia stop limit:

1. Pozwala inwestorom kontrolować cenę, po której chcą dokonać transakcji, co umożliwia zgodność z ich strategią inwestycyjną.
2. Daje możliwość zabezpieczenia się przed zbyt wysokimi lub zbyt niskimi cenami, co pomaga ograniczyć pewne ryzyko handlowe.
3. Może umożliwić bardziej pasywny i zautomatyzowany styl handlu, ponieważ transakcja jest wykonywana automatycznie, gdy cena osiąga określony poziom.

Natomiast w kontekście wad zlecenia stop limit, warto uważać na:

1. Ryzyko, że zlecenie nie zostanie wykonane, jeśli cena nigdy nie osiągnie określonego poziomu, co może skutkować przegapieniem okazji do transakcji.
2. Brak ochrony przed nagłymi zmianami cen, co może prowadzić do gorszego wypełnienia zlecenia niż zakładano.
3. Zlecenia stop-limit są bardziej skomplikowane w konfiguracji niż inne rodzaje zleceń, co może wymagać większego wysiłku i doświadczenia ze strony inwestora.

Kiedy warto używać buy limit, a kiedy stop limit?

Zlecenie buy limit jest zazwyczaj używane, gdy inwestor oczekuje, że cena aktywa spadnie do poziomu, który uważa za korzystny do kupna. Warto używać zlecenia buy limit, kiedy inwestor oczekuje, że cena aktywa spadnie do atrakcyjnego dla niego poziomu. Na przykład po gwałtownym wzroście, może ustawić zlecenie buy limit na niższym poziomie, aby skorzystać z ewentualnej korekty cenowej.

Z drugiej strony, zlecenie stop limit jest używane, gdy inwestor chce kontrolować cenę, po której wchodzi lub wychodzi z transakcji, ale także chronić się przed nadmiernymi stratami. Sytuacje, w których warto używać zlecenia stop limit to np. potrzeba zabezpieczenia pozycji. Inwestor może chcieć chronić się przed dużymi stratami, ustawiając zlecenie stop limit, aby automatycznie sprzedać aktywo, gdy cena spadnie do określonego poziomu, co pomaga ograniczyć ryzyko strat.

Pytanie brzmi, które podejście jest lepsze dla TWOJEGO portfela inwestycyjnego. O tym możesz zadecydować sprawdzając, jak w praktyce działają oba typy zleceń, zakładając konto w Ava Trade. To nie tylko platforma inwestycyjna, ale także darmowa baza wiedzy, znajdziesz wiele informacji na temat tradingu.

Powyższa informacja stanowi publikację handlową i jest upowszechniania w celu promocji usług świadczonych przez Ava Trade EU Ltd.

Artykuł partnera.